אודות

גילוי נאות וזיקה

המפעיל הוא מוטי גוטגילף, בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, מספר רישיון L-00117006. המפעיל הוא סוכן פנסיוני ולא יועץ פנסיוני, כלומר משווק פנסיוני. אין באתר, בתכניו, בהשוואות, בנתונים ובתשואות המוצגים בו משום ייעוץ פנסיוני, ואין בהם המלצה המותאמת לצרכיו, לנתוניו או למטרותיו של אדם מסוים. מונחים אלה כמשמעותם בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס״ה-2005, וגילוי זה נמסר בהתאם לחובת הגילוי הנאות שבחוק (סעיף 21).

מה ההבדל? יועץ פנסיוני נותן ייעוץ אובייקטיבי ללא זיקה למוצרים שהוא ממליץ עליהם. משווק פנסיוני, לעומתו, פועל בזיקה לגופים מוסדיים ועשוי לקבל מהם תגמול, ולכן שיווק פנסיוני אינו ייעוץ אובייקטיבי נטול אינטרס.

רישיון: מספר רישיון L-00117006. ניתן לאמת את הרישיון במרשם בעלי הרישיון של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.

הסוכנות המעסיקה: המפעיל מועסק כסוכן שכיר בסוכנות ניו ג׳נריישן סוכנות לביטוח (2022) בע״מ, ח.פ 516553682 (להלן ״הסוכנות״). זהו שמה של הסוכנות כפי שהוא רשום במרשם החברות. הסוכנות מפרסמת את עצמה גם בשם המקוצר ניו ג׳נריישן סוכנות לביטוח בע״מ, באותו מספר חברה. למפעיל אין הסכמי הפצה משלו עם גופים מוסדיים.

זיקה לגופים מוסדיים ומהותה: למפעיל זיקה לגופים המוסדיים שאת מוצריהם הפנסיוניים הוא משווק. הזיקה נובעת מזכאותו של המפעיל לטובת הנאה בקשר עם עסקאות במוצרים פנסיוניים. מהותה של הזיקה היא זו: הסוכנות קשורה בהסכמי הפצה עם גופים מוסדיים, המפעיל מועסק בשכר על ידי הסוכנות, והוא מתוגמל בעד עיסוקו בשיווק פנסיוני של מוצרי אותם גופים. התגמול כולל שכר וכן בונוס המבוסס על מכירות, ועשוי לכלול, במישרין או בעקיפין, עמלה או טובת הנאה אחרת בקשר עם מוצרים פנסיוניים. המפעיל אינו זכאי לתגמול בעד הפניית לקוחות. סוג טובת ההנאה, היקפה, אופן חישובה, והשאלה אם היא שונה בין גוף מוסדי אחד למשנהו או בין מוצר אחד למשנהו, יימסרו לך בעל פה ובמסמך בכתב לפני תחילת השיווק הפנסיוני, כנדרש בדין.

היקף השיווק וההעדפה: המפעיל עוסק בשיווק פנסיוני של מוצרים פנסיוניים של גופים מוסדיים שהסוכנות קשורה עמם בהסכמי הפצה. המפעיל אינו עוסק בשיווק פנסיוני של מוצריהם של גופים מוסדיים אחרים. המפעיל מעדיף את המוצרים הפנסיוניים שהוא משווק על פני מוצרים פנסיוניים אחרים. אין ללמוד מן הרשימה שלהלן שהמפעיל משווק בפועל את מוצריהם של כל הגופים המנויים בה. הגופים המוסדיים והמוצרים הפנסיוניים הנוגעים לעניינך, והזיקה והתגמול הנוגעים להם, יימסרו לך בעל פה ובמסמך בכתב לפני תחילת השיווק הפנסיוני, כנדרש בדין.

רשימת הגופים שהסוכנות מפרסמת: הרשימה שלהלן אינה רשימה שערך המפעיל. זו הרשימה שהסוכנות מפרסמת באתר שלה, n-g.org.il, כרשימת הגופים שעמם היא קשורה בהסכמי הפצה, והיא מובאת כאן כלשונה ובשמות שבהם הסוכנות מפרסמת אותה:

איילון ביטוח, אלטשולר, מיטב דש, איי בי איי, מגדל ביטוח / מקפת, מנורה, כלל, אינפיניטי, י.ד מור השקעות בע״מ, הראל, ילין לפידות, הכשרה, פניקס, אקסלנס, אנליסט.

שמות אלה הם ברובם שמות של קבוצות, של חברות אם או של מותגים מסחריים. שם כזה אינו בהכרח שמו של הגוף המוסדי בעל הרישיון באותה קבוצה, ובקבוצה אחת עשויים להיות כמה גופים מוסדיים נפרדים, למשל מבטח וחברה מנהלת. ייתכן גם ששניים או יותר מן השמות ברשימה מתייחסים לאותה קבוצה עצמה. לפיכך אין ללמוד ממספר השמות ברשימה על מספר הגופים המוסדיים שלמפעיל זיקה אליהם, ואין ללמוד ממנה על היקף המוצרים הפנסיוניים שהמפעיל משווק בפועל. שמו המלא של הגוף המוסדי הנוגע לעניינך יימסר לך בעל פה ובמסמך בכתב לפני תחילת השיווק הפנסיוני, כנדרש בדין.

הסוכנות רשאית להתקשר בהסכמי הפצה נוספים או לסיים הסכמים קיימים בלא ידיעתו המוקדמת של המפעיל. הרשימה המחייבת והעדכנית היא זו שהסוכנות מפרסמת באתר n-g.org.il, וניתן לעיין בה שם בכל עת.

לפיכך, כל פנייה אל המפעיל או התקשרות עמו עשויה להוות שיווק פנסיוני, ולא ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי נטול זיקה. אין באמור באתר זה, לרבות בכל אמירה בדבר טובת הלקוח, כדי לגרוע מגילוי זה.

עודכן לאחרונה: 31 ביולי 2026.