בדיקת רמת הסיכון שלך
הכלי להמחשה בלבד ואינו ייעוץ — בכל החלטה יש להתייעץ עם בעל רישיון.
למה רמת הסיכון היא הצעד הראשון
רמת הסיכון שמתאימה לך היא לא עניין של אומץ, אלא של נתונים: כמה שנים נשארו עד שתצטרך את הכסף, ההכנסה שלך, וכמה תנודתיות אתה באמת יכול לסבול בלי למשוך בהפסד. השאלון לוקח את שלושת אלה ומתרגם אותם לרמת סיכון אחת ברורה.
המספר הזה הוא הבסיס לבחירת מסלול. צעיר עם אופק של עשרות שנים שיושב במסלול סולידי עלול לוותר על תשואה משמעותית; מי שקרוב לפרישה ויושב במסלול מנייתי חשוף לנפילה בדיוק ברגע הלא נכון. ההתאמה בין הגיל למסלול היא מההחלטות המשפיעות ביותר על הסכום הצבור בפרישה.
אחרי שתדע את רמת הסיכון שלך, השלב הבא הוא לראות איך התיק הקיים עומד מולה. את זה עושים במחשבון.