בדיקת סיכון
הכלי להמחשה בלבד ואינו ייעוץ — בכל החלטה יש להתייעץ עם בעל רישיון.
תמונה פיננסית
נכסים פיננסיים (לא חובה)
מוצרים שהלקוח כבר מחזיק — בבנק, בבית השקעות או בחברת ביטוח. ככל שנמלא יותר, נתאים את רמת הסיכון טוב יותר: רמת הסיכון של נכס קיים היא עדות אמיתית לנכונות הלקוח.
פרופיל סיכון
יכולת לשאת סיכון
נכונות לסיכון
צורך בתשואה
האחוזים הם ממוצע שנתי מוערך לטווח ארוך — לא תחזית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתיד.
רמת סיכון בן/בת זוג — הערכה ראשונית (לא חובה)
בן/בת הזוג אינו נוכח, ולכן זו הערכה בלבד — לא נכנסת לרמה שלך. מטרתה לעורר תיאום: התיק הוא של משק הבית. מומלץ פרופיל סיכון מלא ונפרד לבן/בת הזוג בנוכחותו/ה.
חסר עדיין: הכנסה חודשית · הוצאות חודשיות · מקורות הכנסה · יש כסף לטווח קצר? · תאריך לידה · גיל פרישה (גדול מהגיל הנוכחי) · צפי משיכה · כרית חירום · ידע וניסיון בהשקעות · תגובה לירידה · התנהגות בעבר · נוחות עם תנודות · צורך בתשואה